近期，多个打着高收益、稳赚不赔旗号的项目被官方发布风险提示。据原文披露，这批项目共有6个，涉及虚拟货币、量化理财、冒名资金盘、股票跟单等多种套路，部分项目已被官方预警涉嫌传销、非法集资等风险。对普通投资者而言，看到这类宣传不能只看收益，更要看资金向、资质来源和拉人头模式。已经参与的人员，应尽快核实风险，能提现的及时提现，不能提现的应及时报警并整理证据，同时提醒亲朋好友不要再去碰这类项目。 第一个项目是“赋能相爱”。据原文披露，该项目通过推广“FNXAI”及“1FNXAI”代币，并宣称投资该等代币可以获取高回报。9月30日，该项目被香港证券及期货事务监察委员会列为高风险项目。与此同时，中国光大银行宁波分行也发布了风险提示，明确指出“赋能相爱FinanxAI菲纳斯科技有限公司通过短视平台、线下聚会等渠道在浙江多地开展投资推广”，并提到其“承诺高额收益加多级拉人头”涉嫌非法集资和传销，提醒广大群众远离。这里的关键风险点在于代币投资、高额收益承诺和多级拉人头同时出现，已经不是普通理财推广，而是应当高度警惕的资金盘信号。 第二个项目是“奥拉丁起源觉醒”。据原文披露，10月21日，临沂市兰山区金融稳定发展领导小组办公室发布了一份关于“奥拉丁起源觉醒”项目的风险提示，里面明确提到该项目以高收益诱导群众投资购买稳定币，同时点名在我国投资虚拟货币是违法行为，提醒参与群众及时退出。原文还披露，目前其代币已经跌到0.2，并判断其崩盘跑路不远。对于普通投资者来说，虚拟货币交易本身风险极高，再叠加高收益诱导和代币价格大幅下跌，继续投入只会让损失扩大。 第三个项目是“深澜量化”。据原文披露，这是一个打着量化理财旗号的项目，宣称主打GEX交易所做市流动池，10月7日正式开放了充值，还拿“华英会”背景来吸引投资者。需要特别注意的是，“华英会”涉嫌传销早已被警方查处，部分骨干已经被抓判刑。现在不法分子又打着“华英会”名义推出“深澜量化”项目，本质上就是换个马甲继续行骗。所谓量化理财、做市流动池等说法，并不能替代合法资质和真实底层资产；投资者一旦被“背景包装”和“高收益”迷惑，最后很可能钱没赚到，还给自己带来法律风险。 第四个项目是“丝路资本”。据原文披露，这是冒用丝路基金名义的资金盘。今年6月26日，该项目被江苏盐城大丰公安预警涉嫌非法集资和传销，同时南宁处非专线也发布了该项目涉嫌非法集资的风险提示。目前，相关社群仍在洗脑拉新，宣称是国家一带一路项目、A+H股即将上市，并发展所谓的“股东”，以高收益、层级返利诱导投资者投资。原文指出，该盘处于收割阶段，随时可能关网跑路。对于此类冒用国家项目、虚构上市预期、以层级返利拉人的模式，参与者应尽快停止投入，受害者应尽快整理证据报案。 第五个项目是“香港奈斯（Nice）项目”。据原文披露，该项目谎称持有多国金融牌照，只要充值300元就可以开通VISA卡，充值U币可以兑换成人民币在微信、支付宝消费，消费就返还Nice币来吸引投资者加入。同时，该项目还设置了发展下线的节点奖励，还可以拿十几代团队的收益，属于典的虚拟货币传销资金盘。原文提醒，同类型的盘撑不过几个月都崩盘，参与这类盘投入进去基本就是打了水漂，发展下线还涉嫌传销违法犯罪。所谓“多国牌照”“消费返币”“团队收益”等包装，目的仍是吸引更多人充值并不断发展下线。 第六个项目是套牌的“亿博资产”项目。据原文披露，这是一个股票跟单骗局。骗子虚构导师，通过直播诱导投资者加入，然后拉进投资群，群内大量“托”晒高额收益，宣称稳赚的股票模式，再诱导投资者下载非法APP充值投资。前期会小额返利，等大额投资之后就会以各种理由限制提现，最后就是崩盘跑路。原文还提到，此前与该模式类似的项目鼎裕盟导致上万投资者血本无归。股票跟单、导师直播、群内晒收益、非法APP充值、前期小额返利后限制提现，这些都是典型的诈骗链条，不能因为前期能提现就误以为安全。 综合来看，上述6个项目都是典型的资金盘骗局，套路虽有不同，但共同点很明确：用高收益、保本稳赚、国家项目、交易所背景、金融牌照、团队返利等话术吸引人，再通过拉人头、层级返利、充值代币或下载非法APP等方式扩大资金池。原文明确提醒，不要贪图利息、妄想暴富，参与这类骗局，资金是不受法律保护的，损失也难以追回。对于已经被官方预警的项目，更不应抱着“再投一点就能回本”的侥幸心理。 需要再次强调的是，本文仅作风险警示，不构成司法定性，一切以公安、法院官方通报为准。据原文披露，相关素材来源于沂蒙金融、大丰市场监管、中国光大银行宁波分行公告。看到“高收益、保本稳赚、多级拉人头、充值虚拟币、冒用国家项目、导师带单”等宣传时，务必先停下来核实，及时转发提醒身边的亲朋好友，远离资金盘骗局；对拿不准的项目，也不要盲目跟投，避免让自己的血汗钱陷入无法挽回的损失。